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華南銀行遭金管會罰鍰300萬

     【記者李麗蘭/報導】金管會昨〈8〉日宣布,由於華南銀行辦理房屋貸款業務時,未建立申辦文件覆核機制、也未確實辦理不動產鑑價,及內部徵授信審查作業未落實,故 遭有心犯罪者利用偽造相關資料,獲得超額貸款,件數高達三十餘件,待放款金額高達5.2億元,逾放金額達2.7億元;該行因內部業務缺失,及疑有內神通外鬼,遭金管會開罰300萬元。

        銀行局表示,在2013年至2015年期間,有集團利用人頭買房,向華南銀行高報貸款金額
,而貸款金額接近實際房屋價格的99%(即本金近乎零)其偽造所得、任職、財力等資料,及偽造買賣契約,而契約上金額又高於實價登錄的2、3倍;故華南銀行因未確實執行內部審查作業,導致兩年間超貸案件高達30餘件,待放款5.2億元(逾放金額2.7億元),中間由單一行員經手的案件達有25件之多。

        金管會說,華南銀行未在第一時間發現是因繳期都正常,後經檢調主動調查始發現,此
詐騙集團有個特別手法,即辦貸款沒幾個月之後,就去申辦不動產信託,以防堵人頭黑吃黑。

        金管會進一步表示,依銀行法規定,該行員未依內部規定核對授信戶申辦文件正本,並
私自塗改還款來源以掩護缺失,顯有內神通外鬼之疑?因而金管會命令銀行解除違規行員職務,並因業務缺失,核處華南銀行300萬元罰鍰。

        該行董事長雖說無內神通外鬼可能,然而卻可以從,前例中嗅到一點端倪!

         數年前張 X先生剛從部隊退伍回來,便有友人邀他到台北市南京東路上某家傳銷公司上課,期間介紹整套商品消費金額從三萬到五萬元之間,並表示有介紹下線者,將享有高額獎金回饋,然而剛從部隊回鄉的他,身上並無分文,此時傳銷公司說可以幫他辦理華南銀行現金卡,以解決沒錢的煩惱,因在友人殷勤慫恿下不懂婉拒,便與傳銷公司某專員至附近的華南銀分行辦理現金卡,然而沒想到華南銀行效率之好!上午申請現金卡,下午就領到額度五萬元現金卡,復經友人摧促下,當日便刷爆現金卡,向傳銷公司購買五萬元乙套商品,事後相當懊悔,勉強繳了近一年餘的卡費,由於工作一直未能順利,最後欠下數萬元銀行債務,經幾度協商終於清償了一時的白癡做為,張先生說清償華南銀行卡債後,欲向該行索討個人所有資料,然而該銀行表示資料無法奉還,這讓他為之氣結,遂而向本報投訴。

        經本報主管親往台北市松仁路華南銀總行就教上述所疑,惟 截稿前猶未聞問。雖然說張先生懷疑華南銀行與該傳銷業者掛勾?當年為拓展業務雙方謀和下,遂行了傳銷會員辦現金卡當天就得以領取!更扯的是當天又可以刷爆最高額度!若說其間沒有勾串?很難讓人相信。華南銀行董事長曾表示,無外界內神通外鬼之說,是否觸到他的心虛呢?唯有他知。

 

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